ŠVAJCARSKA BANKA DOŽIVELA KRAH - U EVROPI ZAVLADALA PANIKA?! Nije prvi put da je u problemu, prate je brojni SKANDALI!

Cena akcija Kredit Svisa (Credit Suisse) juče je u jednom trenutku pala za čak 30 odsto, nakon što je najveći kreditor banke, Saudijska nacionalna banka, saopštila da više nije u mogućnosti da joj pruža finansijsku pomoć jer bi premašila zakonski limit vlasničkog udela do 10 odsto. Ta banka je prošle godine učestvovala u dokapitalizaciji Kredit Svisa, vrednoj 4,2 milijarde dolara, ostvarivši vlasnički udeo od 9,9 odsto.

Detalji o više od 18.000 računa u jednoj od najvećih svetskih privatnih banaka otkrili su u februaru opsežnu listu klijenata umešanih u mučenje, trgovinu drogom, kršenje ljudskih prava i druge teške zločine. Na ovim računima u jednoj od najpoznatijih finansijskih institucija u Švajcarskoj, Kredit Svis banci, nalazi se više od 100 milijardi švajcarskih franaka, preneo je Gardijan.

Curenje ukazuje na "široko rasprostranjene propuste Kredit Svisa, uprkos ponovljenim obećanjima tokom decenije da će ukloniti sumnjive klijente i nezakonitu imovinu", navodi britanski list, koji je deo konzorcijuma od 48 medija kojima je odobren ekskluzivni pristup podacima.

Analiza otkriva kako je Kredit Svis neprekidno otvarao ili održavao bankovne račune za brojne visokorizične klijente širom sveta. Među njima su trgovac ljudima na Filipinima, šef berze u Hong Kongu zatvoren zbog mita, milijarder koji je naručio ubistvo svoje devojke libanske pop zvezde i rukovodioci koji su opljačkali državnu naftnu kompaniju Venecuele, kao i korumpirane političare od Egipta do Ukrajine.

Informaciju je nemačkom listu Zidojče Cajtung prvobitno otkrio anonimni uzbunjivač, koji je rekao da su švajcarski bankarski zakoni nemoralni. Novine su se zatim udružile sa mnogim medijima širom sveta kako bi istražile podatke u vezi sa desetinama hiljada naloga, od kojih su neki otvoreni još 1940-ih, a više od dve trećine otvorenih posle 2000. godine. Mnogi nalozi su i danas aktivni. Banka je saopštila da "snažno odbacuje" optužbe protiv nje, tvrdeći da je izveštavanje zasnovano na "selektivnim informacijama izvučenim iz konteksta, što je rezultiralo pristrasnim tumačenjima poslovanja banke".

Ali curenje podataka daleko je od jedinog skandala koji je pogodio finansijsku instituciju poslednjih godina. "The Week" se osvrće na neke od najvećih kontroverzi koje je švajcarska banka morala da prevaziđe. 

1. Predsednik banke podneo je ostavku zbog kršenja kovid pravila

Antonio Horta-Osorio podneo je ostavku na mesto predsednika Kredit Svisa 17. januara 2022. nakon "ponovljenih kršenja" ograničenja pandemije, manje od godinu dana nakon što je preuzeo tu ulogu. Istraga upravnog odbora banke otkrila je da je Horta-Osorio, bivši izvršni direktor Lloids Banking Group, u nekoliko navrata prekršio pravila karantina, "uključujući putovanje u London prošle godine da gleda finale Vimbldona", piše Fajnenšel tajms.

Njegov odlazak bio je "ozbiljna sramota" za Kredit Svis, koji je angažovao portugalskog bankara da "pomogne u redefinisanju strategije" nakon što su prethodni skandali "narušili reputaciju banke za upravljanje rizicima i pokrenuli pitanja o njenom rukovodstvu", navodi list. Kredit Svis je odmah imenovao člana odbora Aksela Lemana za novog predsednika, koji je bio na čelu banke samo pet nedelja pre ogromnog curenja podataka, piše Gardijan. 

2. Skandal sa obveznicama

Švajcarska banka je kažnjena od skoro 350 miliona funti od strane globalnih regulatora u oktobru 2021. nakon što je priznala krivicu za prevaru u dugotrajnom skandalu koji je Mozambik gurnuo "u finansijsku krizu", piše Gardijan. Takozvani "skandal oko tune" je proizašao iz zajmova vrednih 1,3 milijarde dolara koje je Kredit Svis dogovorio Republici Mozambik između 2012. i 2016. godine, navodno usmerenih na "investicione šeme koje sponzoriše vlada, uključujući projekte pomorske bezbednosti i državni ribolov tune."

Ali deo sredstava je nestao, navodi se u novinama, a kasnije je otkriveno da je jedan od izvođača radova u Mozambiku tajno dogovorio pozamašne povrate "u vrednosti od najmanje 137 miliona dolara, uključujući 50 miliona dolara bankarima Kredit Svisa koji su trebali da obezbede jeftinije kredite", otkrili su regulatori.

Međunarodna prevara je zatim dovela do toga da Međunarodni monetarni fond obustavi pomoć Mozambiku, što je na kraju izazvalo finansijsku krizu u zemlji. 

3. Kolaps fonda

Banka je izgubila 5,5 milijardi dolara kada je Archegos Capital Management propao početkom 2021. Velike investicije američkog hedž fonda "u određene tehnološke akcije nisu imale rezultate i vrednost njegovog portfelja u Kredit Svisu naglo je pala", objasnio je Rojters.

Nezavisni izveštaj o umešanosti banke u rizični hedž fond kritikovao je ponašanje banke i utvrdio da su njeni gubici rezultat fundamentalnog neuspeha upravljanja i kontrole u ​​njenoj investicionoj banci, posebno njenog glavnog brokerskog odeljenja.

4. Korporativno špijuniranje

Bivši izvršni direktor banke Tidjane Thiam bila je prinuđena da napusti banku u martu 2020. nakon što je istraga otkrila da je špijunirala dvojicu njenih zaposlenih.  Banka je angažovala privatne detektive da prate Ikbala Khana, bivšeg šefa upravljanja bogatstvom, koji je otišao u svog najvećeg rivala UBS, i Petera Goerkea, bivšeg šefa ljudskih resursa.

Kredit Svis je umanjio optužbe o špijuniranju, ali je prošlog oktobra švajcarski nadzornik finansijskog tržišta (FINMA) rekao da banka planira da špijunira u "sedam navrata između 2016. i 2019. godine i da je većinu njih sprovela".

5. Kršenje sankcija SAD

Kredit Svis je 2009. kažnjen sa 536 miliona dolara zbog kršenja američkih sankcija Iranu i nekoliko drugih zemalja, uključujući Libiju, Sudan, Burmu i Kubu, između 1995. i 2007. godine. Američko ministarstvo pravde saopštilo je da je banka vršila plaćanja koja su tim zemljama omogućila pristup američkim finansijskim institucijama - praksa koju je Vašington zabranio, objašnjava Dojče vele.

Bila je to najveća takva kazna u istoriji kršenja američkih sankcija i, da banka nije sarađivala, vlasti su rekle da bi morala da plati još više.

6. Pomaganje

Godine 1995. Kredit Svis je bila među švajcarskim bankama kojima je naloženo da vrate skoro pola milijarde dolara pohranjenih na računima filipinskog diktatora Ferdinanda Markosa. Reč je o sredstvima za koja su Filipini rekli da su ukradena iz nacionalne kase, preneo je tada Asošiejted pres.

Kasnije je otkriveno da je Kredit Svis otvorio račune za njegai njegovu suprugu pod imenima "Vilijam Sonders" i "Džejn Rajan", što je pomoglo da se njihova sredstva zaštite od kontrole.

(MONDO)